養兒育女 構築未來

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養兒育女
構築未來


Deborah和Gregory已經結婚
10年,育有兩名年幼子女,
Catherine和Jake。*


構築未來
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生兒育女

孩子出生後,我們的觀點完全變了。突然之間,世界上最重要的事莫過於確保他們能獲得一切所需,包括優良教育。
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教育和資產規劃
 

我們不知道只需供款至註冊教育儲蓄計劃(RESP),每名子女即可從加拿大政府取得高達$7,200的教育補助。我們顧問建議具有最大靈活性的家庭註冊教育儲蓄計劃,如果其中一名子女決定不繼續升讀高等教育,我們可將所有的存款轉給其他小孩。她也同時建議我們更新遺囑和考慮投保人壽保險,以防萬一有事情發生時,子女可獲得保障。
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換大屋

我們想為家人創造更寬敞的生活空間,但我們不確定額外的支出會如何影響其他重要目標,例如度假計劃或者儲錢買新車。
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財務策劃

當我們告訴顧問想搬家時,她參考了我們的計劃並根據我們目前的收入和較大住宅的花費而更新了內容。透過修改一些度假計劃之後,顧問告訴我們如何實現購買一個大房子的美夢。我們真是太高興了!
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管理繼承

我的祖母過了圓滿的一生,她在遺囑中留下財產給我們,我們真的十分感恩。

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善用資產

我的祖母留下$110,000給我們,這筆金額超過我們可以處理的能力。顧問重新審視我們的計劃,並共同決定要付清信用貸款,再付掉一些房貸中的本金。剩下的錢我們想拿來投資,但不確定要從何下手。我們顧問建議我們把免稅儲蓄賬戶(TFSA)的存款加到最高限額。用這種方式,當我們需要額外資金時便可提款使用而無需繳納稅金。
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規劃退休

當我父親退休時,我才意識到原來要付出許多時間和努力方能擁有一筆足夠的退休儲蓄。這讓我開始仔細思考自己的未來計劃。

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退休策劃

我們根本不知道從哪裡開始,但我們顧問讓我們把心定下來並幫助我們理清楚。根據我們提供的資料,同時考慮了我們所有的退休收入來源之後,她制定了一個目標退休日期和計劃。我們選擇了一種保守的投資組合,有信心在退休時可以過上我們想要的生活。
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* 非真實顧客。製作內容僅供說明之用。

您可以信賴道明財富為您提供直接明確的建議,助您實現目標,無論您是剛開始儲錢和投資,抑或已經積累了可觀的財富,都可受益於專業的財富管理。

在即將退休之際,Dominique需要有關撫養子女並為自己理想的退休生活奠定必要基礎的建議。

請致電1-800-577-9594或與您所在地區的顧問洽談。