養兒育女 構築未來
道明如何提供協助
Deborah是全職的X光技師，她遇見了同在醫院工作的心臟超音波操作技師Gregory。
他們擁有一間小平房，但最近剛搬到一間有四個臥室的較大房屋。
他們的年度家庭總收入接近$175,000，但大部分都用來支付房屋貸款。他們剛從Gregory的祖母那裡繼承了$110,000，他們雖想為未來投資，但也急著要還清債務。
他們都受過良好教育且工作也不錯，但投資知識卻不足。他們的顧問首先花時間了解他們所在的人生階段和希望達到的目標。她協助他們釐清目標、建立優先順序，並向他們展示達到未來財務目標的途徑。
展開 教育規劃
我們不知道只需供款至註冊教育儲蓄計劃（RESP），每名子女即可從加拿大政府取得高達$7,200的教育補助。我們顧問建議最靈活的家庭註冊教育儲蓄計劃（RESP）。如果其中一名子女決定不繼續升學，我們可將儲蓄用在另一名子女身上。
她做了現金流分析以了解我們可撥出多少資金，然後設定一個定期供款額，以免我們每個月為轉賬而擔心。她還向我們展示儲蓄隨著時間增長的情形。
我們對分析結果感到十分驚訝。有了加拿大政府的教育儲蓄津貼加上延稅複利，等Catherine高中畢業時，我們的儲蓄幾乎達到$100,000。
我們顧問還強烈建議我們與律師討論更新遺囑和擬訂授權書一事，並與保險專員討論確保我們在發生意外時子女的生活可獲得保障。她讓我們意識到，若這些事項沒有作新的安排，後果將會多麼嚴重。
展開 財務策劃
當我們告訴顧問想搬家時，她參考了我們的計劃並根據我們目前的收入和較大住宅的花費而更新了內容。
我們看了知道有些優先順序必須改改，例如取消一些度假計劃，但為了換較大的夢想屋，這是值得的。我們真是太高興了！
展開 善用資產
我的祖母留下$110,000給我們，這筆金額超過我們可以處理的能力。顧問重新審視我們的計劃，並共同決定要付清信用貸款，再付掉一些房貸中的本金。剩下的錢我們想拿來投資，但不確定要從何下手。
我們顧問建議使用我們的免稅儲蓄賬戶，並供款至最高限額。我們可以持有各類投資，且賺取的全部金額都可免稅。若有急用，我們還可提取資金，完全免稅。
展開 退休策劃
我們根本不知道從哪裡開始，但我們顧問讓我們把心定下來並幫助我們理清楚。
我們兩人都有雇主提供的退休金計劃，因此我們不確定可供款多少到退休儲蓄計劃內。她說我們可以從去年的「報稅評估通知書」找到限額。我們也向她出示雇主的退休金結算表。她就利用這些資料制定了一項儲蓄計劃，並幫我們選擇有助我們達到退休目標的投資組合。
* 非真實顧客。製作內容僅供說明之用。
了解道明財富如何
協助您
道明財富已幫助許多像Deborah和Gregory這類客戶，根據他們個別的目標制定儲蓄和投資計劃。想了解我們如何協助您達到目標，請立即諮詢道明顧問。
請致電1-800-577-9594或與您所在地區的顧問洽談。