私人財富管理服務

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私人財富管理服務




展開 私人銀行服務

對於擁有大筆財富的客戶,我們提供高度個人化的專屬私人銀行服務。

這些服務包括:

  • 現金管理。 我們為加元和美元賬戶提供儲蓄和支票賬戶、透支保障和監管、家庭信託和控股公司賬戶以及電匯和外匯服務。
  • 跨國理財服務和信貸。 在您的加拿大和美國銀行賬戶之間輕鬆轉賬1、申請美國房屋貸款2和/或信用卡3(根據您在加拿大的資產4、收入和信用記錄),以及查看您的加拿大和美國賬戶,均可在同一網頁完成。
  • 短期投資。 我們提供高息儲蓄賬戶、定期存款/擔保投資證(GIC)、貨幣市場基金、國庫券和商業票據。

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展開 定制信貸策略

您的顧問可召集合適的專業人員,一同製定符合您需要的信貸策略。

這些策略包括:

  • 為律師、會計、醫生和牙醫等專業人士提供的理財服​​務。
  • 以地產或投資做擔保或無擔保的貸款和信用貸款
  • 以外匯避險來管理外匯曝險
  • 股票貨幣化策略

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展開 投資組合管理

我們提供全權委託和非全權委託投資管理,讓您在獲得專業化投資組合管理的同時,自由選擇您對決策的參與度。

投資專員將與您共同制定出一個反映投資期間的投資組合,並考慮您可能需要的現金流和流動性。具體的投資解決方案可包括:

  • 保本固定收入和股票策略
  • 合資基金
  • 股票的多種投資模式
  • 主動和被動投資管理
  • 社會責任投資
  • 私募股票
  • 大宗商品基金
  • 保本型和風險型結構性票據

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展開 資產管理

資產和信託顧問擅長財富和資產規劃策略以及遺囑和信託結構管理。他們能幫您立刻採取行動制定一項資產計劃,依您的意願將財富移轉。

道明財富私人信託被任命為您的遺囑執行人時,我們的專員將謹慎安置、管理和分配您的資產,包括與您的受益人溝通並妥善處理資產報稅事項。

道明財富私人信託被任命為您遺囑信託的受託人時,我們的專員將會謹慎執行信託條款,直到財產完全分配妥當為止。受託人類似於遺囑執行人,我們將以受託人的身分與信託受益人溝通,並且確保規定的報稅程序均已完成。

如果您已經被任命為遺囑的執行人或信託的受託人,在這種情況下,我們也可以幫助您完成遺產或信託的結算和管理事項,包括對資產或信託資產的辨明、保護和估價,和分配資產給受益人以及安排報稅和繳稅事宜。被任命的遺囑執行人或受託人可於整個資產或信託管理過程中聘僱我們,也可聘僱我們從事某特定領域的專業服務。獲任命的遺囑執行人或信託人始終是最終決策者。

您的資產和信託專員能幫您:

  • 規劃以和諧順暢執行您的事務
  • 保障後代子孫的經濟利益
  • 有效管理支出、賦稅、費用和儘量避免拖延,以及
  • 建立一項符合您長期目標的資產計劃

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展開 企業繼承規劃

無論您選擇將事業轉讓給一位或多位親人、出售給合作夥伴或第三方,或結束營業並出售資產,企業繼承計劃都可以幫您將事業的價值增至最高,並確保您自身的財務未來。

規劃有助於在精神上或經濟上的順利移轉,不僅對您和家人,對員工和繼承人也是一樣。

我們的企業繼承規劃專員採取全面規劃方式,著重於您事業和個人財務之間的關係。我們與您目前的顧問共同合作,制定您在過渡期的前、後和中間過程所需要的解決方案。

在制定詳實全面的企業繼承計劃時,可考慮您家人目前和未來的財務需要、稅務問題,以及在您不幸身故後或殘疾時保障您的資產和遺產事宜。商業規劃可幫您:

  • 增加回報
  • 降低賦稅
  • 提升股東信心
  • 避免拖延或商業糾紛
  • 清楚定義在過渡期中的各項工作

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展開 慈善活動

如果您正找尋遺贈給您關心的慈善機構的有效方法,
私人捐贈基金會不失為一個便利實惠的解決方案。

私人捐贈基金會為一獨立的公共慈善機構。您可以使用捐贈賬戶,選擇您想捐贈的金額和希望支持的慈善機構。該基金會會負責處理其他事務,從匯款給慈善機構、提供詳細的季報表到開立報稅收據等。

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展開 稅務規劃

從投資到退休、到企業繼承和資產規劃等,有效的稅務規劃在累積、保存和移轉您的財富中扮演了舉足輕重的角色。

我們的稅務專員可幫您做最完善的規劃,包括像是跨國理財、世代間的財富移轉和慈善捐贈等複雜的專業領域。我們也提供個人、公司和信託報稅服務。

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展開 信託

生前信託和遺囑信託在財產保存和移轉中是極為重要的部分。我們精通各類不同的信託,均能用來滿足廣泛的需要。我們甚至為原住民社群提供可能涉及土地墾殖索賠或與第三方簽訂影響與受益協議的信託服務。

根據您的個別狀況而定,信託結構會有節稅效果,還可幫您:

  • 支持有特殊需要的受益人
  • 提供親人終身的收入來源
  • 持續資助您關心的慈善機構
  • 為受益人提供知識教育或援助,例如您的子女或孫子女
  • 在受益人未達到相關年齡或特定期未滿前,延遲轉移您的財產
  • 持有重要資產,例如度假屋或家庭事業
  • 處理涉及混合家庭或第二次婚姻的情況
  • 保障自己免受債權人追討

您的顧問和道明信託專員可協助您研究一種或多種不同信託的優點以配合您的個人狀況,且在合適時,我們也可以參與該信託的後續執行活動。

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您可以信賴道明財富為您提供直接明確的建議,助您實現目標,無論您是剛開始儲錢和投資,抑或已經積累了可觀的財富,都可受益於專業的財富管理。

道明財富如何協助Lin和Dave
  • 可投資資產(不含地產和商業資產):$280萬
  • 財務目標:確保他們的投資組合及資產事務獲得專業管理和保障

請致電1-800-577-9594或與您所在地區的顧問洽談。