為退休與遺贈財產做好準備讓生活更美好
道明如何提供協助
家庭對於Lin和Dave而言極為重要。他們有二個小孩，32歲的Alex和29歲的Rebecca。Alex和妻子剛有第一個小孩，Lin和Dave對於成為祖父母感到非常高興。Rebecca最近訂婚，並為其大型婚禮開始進行規劃。
Lin和Dave能慷慨分享他們的財富，但同時也是聰明的企業所有人。如同仰賴重要幹部協助營運業務，他們也信任顧問與道明財富專員團隊協助他們管理家庭財富。他們與同一位顧問配合多年，顧問對於其家人和業務事務均十分熟悉。其專員團隊包括熟悉其個人及業務事務的高淨值計劃顧問、投資組合經理、資產和信託專員以及稅務規劃顧問。
展開 信託服務
我們希望能對於孫子的財務保障及獨立性有所貢獻。道明顧問請來信託專員以尋求建議。信託專員協助我們設立能幫助保障我們孫子未來的信託。讓我們能高枕無憂的服務很珍貴。
展開 私人銀行服務
我們希望能支付女兒的婚禮費用，並能讓他們有足夠的錢支付購屋首期付款，但我們所有的現金全都用在生意或投資，和我們美國的房產上。
我們明白自己的能力可以負擔，但仍希望不會影響到我們的長期計劃、造成稅額提高或需要抽出規劃長期持有投資的資金。和顧問與其他道明專員討論後，總結出適合我們的最佳規劃，是使用不同收入來源籌措所需資金以支付婚禮與訂金，同時不影響我們的現金流或因而需要借貸。
展開 跨國理財服務
考慮美國房產與加拿大生意營運，我們需要靈活的運用現金。我們的行程經常變動，總是突然改變，我們希望盡量找出時間共同出遊，即使只有幾天的時間也好。
私人銀行顧問為我們在加拿大開設了商業與個人賬戶，並為我們與美國私人銀行顧問取得聯絡。幫助我們在需要時能隨時取得現金。
展開 慈善捐贈
為了紀念我的兄弟，我希望能對於他在世時所關注的慈善機構提供捐款。我的顧問聯絡到一位道明慈善專員，能協助設立私人捐贈基金會的捐贈賬戶。他說明其運作方式像是私人基金會，但是省去許多費用開銷或行政工作。
我們全家都可捐贈。基金會將追蹤所有捐贈並提供詳細的季度報表。我們不僅可享有稅務上的優惠，同時也能更輕鬆地協助許多專案活動，以紀念我已逝的兄弟。
展開 企業繼承和退休策劃
我的顧問幾年前就提過繼承規劃的概念，但在當時，我們還沒準備好思考這個部分。但是，當我的兄弟過世時，我的想法真的產生了很大的轉變。Lin和我討論了很久，我決定是時候開始考慮如何退出生意，讓我們能共享更多時間。
道明的顧問將大家聚集在一起開始規劃流程 - 包括道明專員以及Lin、孩子們和我。他們甚至能與我目前的律師一同合作，實在不簡單。我們談到當淡出的時間到了，是否將生意轉手給孩子們或出售、相關的買/賣契約，以及準備退休前若有意外狀況發生時的應急計劃。
同時，我們檢視了房產計劃並更新遺囑、授權書與其他重要文件，確保我們的房產、生意、投資資產和我們美國度假別墅能以我們期望的方式處理。
* 非真實顧客。製作內容僅供說明之用。
了解道明財富如何
協助您
道明財富已幫助許多像Dave與Lin的客戶實現複雜的財富管理需要。深入了解我們如何能幫助您實現願景，請立即諮詢道明顧問。
請致電1-800-577-9594或與您所在地區的顧問洽談。