Être prêt pour la retraite et transmettre un héritage qui fait une différence

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Être prêt pour la retraite
et transmettre un héritage
qui fait une différence

Line et Michel sont propriétaires d’une grande
maison en ville et gèrent une chaîne de boutiques de
vêtements prospère. Ils possèdent également deux
résidences de vacances aux États-Unis et voyagent
souvent, tant pour les affaires que pour le plaisir.*

Ce qu’a fait la TD pour les aider

Préparer l’avenir

Planifier
la retraite

Transmettre
un héritage
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La naissance du
premier petit-enfant

Nous avons toujours accordé une grande
importance aux études, et nous voulions que
notre premier petit-fils puisse en profiter.
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Ce qu’a fait la TD

 
Graphique illustrant que Line et Michel établissent une fiducie, que la fiducie est gérée par le fiduciaire et que la fiducie est utilisée par le bénéficiaire uniquement
 

Services fiduciaires

Nous voulions contribuer à la sécurité
financière et à l’indépendance de notre
petit-fils. Notre conseiller a fait appel à des
spécialistes en matière de fiducie pour
connaître leur avis. Ils nous ont aidés à établir
une fiducie qui permettrait de répondre aux
besoins futurs de notre petit-fils. Une telle
tranquillité d’esprit, ça n’a pas de prix.
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Ce qu’a fait la TD

 
 

Financer un achat
重要的資產

Nous voulions que notre fille commence sa
nouvelle vie de la meilleure façon possible :
avec un beau mariage et une belle maison.
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Ce qu’a fait la TD

 
 

Services bancaires privés

Nous voulions payer le mariage de notre fille et
lui donner le montant nécessaire à la mise de
fonds en vue de l’achat d’une propriété, mais tout
notre argent était investi dans notre entreprise et
dans nos propriétés. En travaillant avec notre conseiller
et avec d’autres spécialistes de la TD, nous avons
convenu que la meilleure chose à faire était d’utiliser
différentes sources de revenu pour payer le mariage
et la mise de fonds, sans qu’il y ait de répercussions
sur notre flux de revenu et sans que nous soyons
obligés d’emprunter.
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Ce qu’a fait la TD



Graphique illustrant que les revenus de placement et d’emploi ainsi que les revenus tirés de la location de biens immobiliers sont utilisés pour payer les dépenses associées au mariage de leur fille et fournir la mise de fonds pour l’achat d’une propriété
 
 

Prendre des vacances
aux États-Unis

Nous aimons tous les deux faire du ski et
relaxer sur la plage. Comme les prix sur le
marché immobilier américain étaient très
raisonnables, nous avons décidé d’acheter un
condo à Aspen et un autre en Floride.
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Ce qu’a fait la TD

 



Carte de l’Amérique du Nord
 

Services bancaires
transfrontaliers

Comme nous gérions une entreprise au
Canada et que nous possédions deux
propriétés aux États-Unis, nous passions
beaucoup de temps à faire l’aller-retour,
souvent à la dernière minute. Notre
banquier privé nous a montré comment
nous pouvions établir les comptes dont
nous avions besoin des deux côtés de la
frontière, et il nous a mis en contact avec un
directeur des relations aux États-Unis.
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Surmonter un
décès soudain

Le décès de mon frère a été un véritable
choc. Il était un vrai philanthrope, et j’ai voulu
faire en sorte que son œuvre se poursuive.
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Ce qu’a fait la TD

 
 
 

Dons de bienfaisance

Je voulais rendre hommage à mon
frère en donnant aux organismes de
bienfaisance qui lui tenaient tant à
cœur de son vivant. Mon conseiller m’a
recommandé de consulter un spécialiste
de la philanthropie de Gestion de
patrimoine TD, qui nous a aidés à créer
un compte de donateur auprès de la
Fondation de dons particuliers.
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Ce qu’a fait la TD





Graphique illustrant que la Fondation de dons particuliers est utilisée pour laisser un héritage
 
 

Prendre sa retraite et
transmettre son entreprise

Je sentais qu’il était temps de planifier la
vente de l’entreprise pour profiter de la vie que
Line et moi avions construite ensemble.
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Ce qu’a fait la TD

 



Graphique illustrant que Michel et Line sont entourés d’une équipe de spécialistes de la TD travaillant avec des professionnels externes, dont des notaires et avocats, à la planification de la succession

Planification de la retraite
et succession d’entreprise

Notre conseiller avait abordé la question de
la succession de l’entreprise il y a quelques années,
mais à l’époque, nous n’étions pas prêts du tout à y
penser. Mais lorsque mon frère est décédé, ma vision
des choses a vraiment changé. Pour démarrer le
processus de planification, notre conseiller a réuni tout
le monde – des spécialistes de Gestion de patrimoine TD
en matière de succession d’entreprise et de
planification de la retraite, ainsi que l’équipe de
planification testamentaire et successorale – de même
que Line, les enfants et moi.
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Ce qu’a fait la TD


* Clients fictifs. Scénario créé à des fins d’illustration seulement.

Pourquoi choisir Gestion
de patrimoine TD?

Que vous commenciez à épargner et à investir ou que vous ayez déjà accumulé un patrimoine important qui bénéficierait d’une gestion professionnelle, vous pouvez compter sur Gestion de patrimoine TD pour vous offrir des conseils francs et directs qui vous aideront à réaliser vos objectifs.

Ce qu’a fait Gestion de patrimoine TD pour aider Michel et Line

Ce qu'a fait Gestion de patrimoine TD pour aider Michel et Line

Michel et Line étaient prêts à se retirer de leur entreprise et à profiter de la retraite. Ils avaient besoin de conseils de professionnels en matière de gestion de patrimoine qui pourraient les aider par rapport à des questions liées à la succession d'entreprise, à la planification de retraite et à la transmission d'un héritage.

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